當(dāng)北京金融街因享有中國最具影響力的“金融中樞”美譽,而成為各地發(fā)展金融業(yè)爭相效仿的目標(biāo)時,此時遠在西南大山里的貴州,卻手持創(chuàng)新這根“火把”,去照亮未來金融市場。

　　現(xiàn)在是貴州金融業(yè)發(fā)展的最好時代。

　　金融業(yè)先后實現(xiàn)銀行金融機構(gòu)資產(chǎn)、存款、貸款“萬億三級跳”,主要金融指標(biāo)增速持續(xù)位居全國前列；

　　近三年全省存、貸款分別保持15%、20%以上增速,高于全國平均水平6個百分點以上,去年直接融資規(guī)模是2011年的10倍多；

　　現(xiàn)在更是貴州金融業(yè)創(chuàng)新的最好時代。

　　以破解融資難、融資貴為切入點,創(chuàng)新融資模式,為投資者和創(chuàng)業(yè)者“生根發(fā)芽”灌入“活水”,開辟出云貴高原的現(xiàn)代金融新格局。今年1月至8月,全省社會融資規(guī)模2842億元、增長16.9%,占全國比重達到2.7%。

　　產(chǎn)業(yè)投資基金+PPP:

　　新型融資模式實踐再創(chuàng)新

　　今年9月底,國家財政部公布了第二批政府與社會資本合作(PPP)示范項目目錄,貴陽市烏當(dāng)區(qū)柏枝田水庫工程PPP項目榜上有名。

　　該項目的咨詢服務(wù)機構(gòu)正是貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司。雙方此番合作,拉開了我省產(chǎn)業(yè)投資基金、PPP兩種新型融資模式實踐再創(chuàng)新的序幕。

　　觀察柏枝田PPP項目的推進過程,是貴州金融業(yè)歷史上一次濃墨重彩的新創(chuàng)舉。其中創(chuàng)新之處到底在哪?省發(fā)改委財金處處長杜建軍為記者揭秘——

　　“首先是基金管理公司業(yè)務(wù)方向創(chuàng)新了�！�

　　杜建軍告訴記者,新興的PPP模式推廣時間尚短,地方政府在前期工作中常常經(jīng)驗不足,但這又是決定項目是否可行的關(guān)鍵�！皳碛胸攧�(wù)、金融、經(jīng)濟、法律等專業(yè)優(yōu)勢的第三方咨詢服務(wù)機構(gòu),成為推動PPP項目前期工作的有效支持力量。”

　　貴陽市烏當(dāng)區(qū)水務(wù)管理局通過競爭性談判方式,采購貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司作為柏枝田PPP項目的咨詢服務(wù)機構(gòu)。基金管理公司不再局限于基金投資運作,還可利用其金融、財務(wù)、經(jīng)濟、法律專業(yè)優(yōu)勢參與PPP項目咨詢服務(wù)工作。

　　基金發(fā)起的方式及基金架構(gòu)也使人眼前一亮。

　　記者查詢貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金管理有限公司的背景,了解到,該公司作為基金普通合伙人,發(fā)起設(shè)立了貴州水業(yè)產(chǎn)業(yè)投資基金,基金主要采用PPP模式、通過與政府合作合資組建SPV公司的方式投向貴州省涉水服務(wù)行業(yè)。

　　“以PPP模式發(fā)起組建產(chǎn)業(yè)投資基金,吸引政府資金、行業(yè)龍頭企業(yè)、央企、上市公司、民營企業(yè)、金融機構(gòu)出資,引入專業(yè)管理機構(gòu)進行管理,可以充分發(fā)揮基金管理人的專業(yè)實力�！倍沤ㄜ娬f,政府性資金撬動社會資本,這是“四兩撥千斤”。

　　在分析基金的新投向,杜建軍認(rèn)為是大突破。

　　“基金管理公司有針對性地安排基金‘募、投、管、退’環(huán)節(jié),形成PPP模式下完美的基金投資運作模式流程,獲得投資收益,真正解決了社會投資人參與PPP項目中‘愿意來’、‘怎么來’和‘敢來’的問題�！�

　　信用資源金融化:

　　守信者融資一路“綠燈”

　　3月31日,貴陽清源機械制造公司、南明執(zhí)坤包裝印刷材料公司因納稅信用良好,獲得貴州第一筆“稅源貸”信用貸款。

　　今年由貴陽銀行、省國稅局、省地稅局聯(lián)手推出的“稅源貸”服務(wù),為納稅信用評價結(jié)果在B級以上的納稅人,提供200萬元以內(nèi)的無抵押貸款。

　　通過“稅源貸”,企業(yè)在稅務(wù)領(lǐng)域的信用資源轉(zhuǎn)化成了金融信貸資源。以企業(yè)納稅誠信度作為金融的服務(wù)條件,這讓守信者為融資過程需實物抵押等融資難題找到了出路。

　　據(jù)省發(fā)改委提供的相關(guān)報告顯示,隨著全省金融信用信息系統(tǒng)建設(shè)日趨完善,政府正積極鼓勵金融領(lǐng)域使用公共信用記錄:截至目前,數(shù)據(jù)庫共為貴州10.77多萬戶企業(yè)及其他組織和2023.40萬自然人建立了信用檔案,覆蓋省內(nèi)商業(yè)銀行所有的信貸業(yè)務(wù)網(wǎng)點；全省企業(yè)信用信息系統(tǒng)已征集到工商、稅務(wù)、質(zhì)檢等33個部門提供的企業(yè)信用信息1551萬余條。

　　在貴州,企業(yè)和個人已被編織入一張龐大的信用資源網(wǎng)絡(luò)中,這為信用資源金融化提供了絕對雄厚的基礎(chǔ),為緩解企業(yè)“融資難、融資貴”提供有效創(chuàng)新路徑和方式。

　　“企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營中遭遇融資難,信用問題可能是其中一個因素�！倍沤ㄜ娬f,一方面企業(yè)不重視自身信用體系建設(shè)和誠信品牌樹立,另一方面,信用建設(shè)與融資活動沒有有效結(jié)合,企業(yè)信用價值沒有真正體現(xiàn)到融資活動中。

　　已開展半年的“稅源貸”以稅授信、以信貸款,稅務(wù)部門與銀行共享稅源信息資源,將優(yōu)質(zhì)納稅信用轉(zhuǎn)化為企業(yè)融資信用,暢通金融服務(wù)與納稅信用融合渠道,解決了銀行在辦理貸款業(yè)務(wù)時稅源信息不對稱的問題。

　　在清鎮(zhèn)市,市民們擁有第二張“身份證”——“誠信清鎮(zhèn)卡”。

　　持這張卡的市民,可根據(jù)誠信等級,享受5家金融部門貸款額度和利率的優(yōu)惠,享受一些公立醫(yī)院、洗車場、藥店等商家的打折。五星級的誠信市民甚至無需任何抵押,5分鐘之內(nèi)就可在當(dāng)?shù)剞r(nóng)信社辦理20萬元貸款。

　　通過信用制度,探索“以信養(yǎng)融”的新型融資方式,為突破融資難題尋找了巨大的行走空間。據(jù)悉,下一步,我省將探索企業(yè)在法院、環(huán)保、工商、食品藥品等更多領(lǐng)域的信用資源金融化方法。

　　發(fā)行小微企業(yè)增信債券:

　　支持實體經(jīng)濟做強做大

　　8月18日,國家發(fā)改委批復(fù)凱里經(jīng)濟開發(fā)區(qū)開元城市投資開發(fā)有限責(zé)任公司7億小微企業(yè)增信集合債券。

　　這是貴州首只獲批的小微企業(yè)增信集合債券,也讓省內(nèi)星火遍布的企業(yè)看到了燎原之光。

　　杜建軍為記者算了一筆賬:

　　各類金融機構(gòu)貸款仍然是中小企業(yè)資金的主要供給者,在貴州,2011年以來,向銀行申請過貸款的中小企業(yè)占總數(shù)的92%以上,現(xiàn)階段存在資金短缺的占94.4%；小微企業(yè)如果從銀行貸款,加上擔(dān)保、承兌匯票及保證金等相關(guān)手續(xù),貸款綜合成本在12%以上,有的企業(yè)根本用不起。

　　以上數(shù)據(jù)說明,企業(yè)資金缺口之巨大,已成為制約實體經(jīng)濟成長的關(guān)鍵因素。

　　這個時候,小微企業(yè)增信集合債券對實體經(jīng)濟在融資渠道上的助力作用不言而喻。

　　“它具有頗多優(yōu)勢,比如能降低債券的發(fā)行條件、融資成本和違約風(fēng)險�！倍沤ㄜ妼τ浾哒f,債券可以讓更多企業(yè)參與到融資方式中來,還能最大程度體現(xiàn)各項支持企業(yè)發(fā)展和創(chuàng)新的政策效應(yīng)。

　　與此同時,我省推行“組合政策”來為企業(yè)“雪中送炭”。

　　在財政補助政策方面,我省補助小微企業(yè)資金按省、市、縣7:1:2的比例分擔(dān)。在稅收獎勵政策方面,小微企業(yè)除享受國家和貴州省對微型企業(yè)及稅收政策外,還可適當(dāng)按照實際繳付稅收進行等額返回。在融資與擔(dān)保政策方面,鼓勵和支持各級財政出資的擔(dān)保機構(gòu)擔(dān)保,并要求金融機構(gòu)要積極創(chuàng)新金融產(chǎn)品,為小微企業(yè)提供貸款和擔(dān)保。